Блокчейн Bancor был создан разработчиками, чтобы обеспечить ликвидность для свопов токенов. Он делает это, предоставляя экономические стимулы (деньги) пользователям, которые блокируют свою криптовалюту в пулах. Стимулы представлены в виде сборов, уплачиваемых трейдерами, покупающими и продающими заблокированные токены.

Все это происходит автоматически с помощью смарт-контрактов, без какого-либо финансового учреждения, управляющего системой. Кроссчейн-конверсия – это то, что известно как автоматизированный маркетмейкер (AMM), краеугольный камень экосистемы децентрализованных финансов (DeFi). AMM, такие как Bancor, стремятся сделать больше нишевых альткоинов с меньшей рыночной капитализацией более ликвидными, сделав для пользователей прибыльным поддержание пулов токенов и позволяя осуществлять обмены, не полагаясь на крупную биржу.

У Bancor есть одна особенность, которой нет у других платформ DeFi – совместимость. Bancor работает как с блокчейнами EOS, так и с Ethereum, тогда как большинство протоколов DeFi работают только с Ethereum или другой аналогичной платформой смарт-контрактов.

Bancor, запущенный в 2017 году, когда DeFi был еще новым, является одним из наиболее авторитетных AMM. Другие типы криптовалют и платформ, которые используют более одной криптовалюты или блокчейна, в то время были менее распространены.

Здесь, в этом руководстве по криптовалюте, мы рассмотрим, как работает криптовалюта Bancor.

История Bancor Network Token (BNT)

В 2017 году проект Bancor привлек 153 миллиона долларов в ходе продажи токенов, под управлением Bprotocol Foundation, швейцарской некоммерческой организации. Половину токенов получили участники токенсейла, а другая половина досталась основателям проекта Galia и Гаю Бенарци. Венчурный капиталист Кремниевой долины Тим Дрейпер также является инвестором проекта.

Как работает BNT?

Bancor автоматизирует свои услуги, стимулируя пользователей вносить криптовалюту в пулы. Пул состоит из двух компонентов – торговой пары токенов и резерва криптовалюты BNT.

Пользователи вносят монеты в пул и взамен получают новые токены пула. Эти токены пула позволяют пользователю вернуть свои первоначальные средства, которые он заблокировал в протоколе.

Криптовалюта BNT служит посредником между сделками каждого токена. Другими словами, первый токен конвертируется в BNT, а затем BNT конвертируется во второй токен. Поскольку этот процесс происходит посредством смарт-контракта, некоторые люди называют BNT «умным токеном».

Эти автоматизированные функции сети могут понравиться некоторым трейдерам в качестве функции безопасности, поскольку рынок криптовалют по-прежнему в значительной степени не регулируется.

Bancor также позволяет пользователям блокировать один токен за раз, а не пару. Другие AMM иногда требуют, чтобы пользователи блокировали пары токенов в определенных пропорциях друг к другу. Например, в пуле ликвидности Bancor у пользователей есть возможность внести депозит в ETH или DAI. Некоторые альтернативы Bancor потребуют депозита как в ETH, так и в DAI.

Стоит отметить, что пользователи также должны вносить BNT в пул Bancor по своему выбору.

Использование пулов ликвидности и токена BNT таким образом отличает Bancor от некоторых других децентрализованных приложений, которые требуют, чтобы каждый торговый ордер соответствовал другому ордеру. Вместо того, чтобы ждать покупателя или продавца, пользователи Bancor могут сразу получить доступ к ликвидности благодаря смарт-токену BNT.

В 2020 году разработчики переработали платформу, чтобы сделать ее более удобной для пользователя.

Использование ценовых оракулов

Чтобы получить доступ к точной информации о ценах на заблокированные в протоколе монеты, Bancor V2 использует решение, называемое «оракул». Оракулы отправляют информацию о ценах в режиме реального времени из внешнего источника в существующую цепочку блоков.

С помощью этих ценовых данных пулы Bancor могут автоматически корректировать пропорции токенов в соответствии с изменениями цены. Затем поставщики ликвидности могут вывести токены той же стоимости, которую они изначально внесли.

Цена монеты BNT

На момент написания статьи BNT была криптовалютой №116 по рыночной капитализации и торговалась по цене 2,76 доллара за BNT. Это представляет собой снижение примерно на 22% с начала года, поскольку токен в начале 2022 года торговался по цене около 3,52 доллара США.

Исторический максимум цены BNT составлял около 9,30 доллара США, достигнутый в январе 2018 года. Исторический минимум составлял около 0,14 доллара США, достигнутый в марте 2020 года. Такая волатильность может затруднить долгосрочное хранение монеты.

Как использовать BNT

Вы можете использовать токены BNT для обмена одного типа криптовалюты на другой без участия третьей стороны. Это может помочь трейдерам, которые держат токены с низкой ликвидностью и не имеют большого объема торгов на крупных биржах.

Владельцы BNT также могут получать проценты, блокируя свои токены в протоколе. Те, кто ставит токены, получают часть торговых комиссий, понесенных трейдерами, использующими платформу.

Хранение монет BNT

Держатели BNT могут хранить свои монеты в любом крипто-кошельке, который поддерживает токены ERC20. ERC20 – это тип стандарта для токенов, работающих в сети Ethereum. Многие служебные токены подпадают под эту категорию. Популярные кошельки Ethereum поддерживают хранение токенов ERC20, таких как BNT.

Трейдеры также могут хранить свои токены BNT в кошельке, размещенном на бирже. После покупки монет на бирже биржа автоматически будет держать их в кошельке от имени инвестора. Этот метод хранения настолько же безопасен, как и сам обмен, и, как правило, не рекомендуется для больших сумм средств, хранящихся в течение длительного времени.

Как купить криптовалюту BNT

Покупка токена Bancor аналогична покупке других цифровых активов. Для этого нужно выполнить несколько простых шагов.

  • Шаг 1: Сначала выберите биржу, поддерживающую торговлю BNT.
  • Шаг 2: Зарегистрируйте учетную запись на выбранной бирже.
  • Шаг 3: Пополните свой счет. Убедитесь, что биржа поддерживает торговую пару валюты, которую вы вносите. Например, если биржа поддерживает только BTC/BNT, вам придется внести биткоин. Если она поддерживает только USD/BNT, вам придется внести депозит в долларах США и так далее.
  • Шаг 4: Разместите ордер на покупку BNT. Это может работать по-разному в зависимости от биржи. Удобные для новичков биржи позволяют пользователям просто размещать ордера на определенную сумму BNT и мгновенно выполнять их по текущей рыночной цене. Другие биржи требуют, чтобы пользователи выбрали существующий ордер на продажу из книг ордеров и купили по этой цене или создали новый ордер на покупку по цене по своему выбору.
  • Шаг 5: При желании пользователи могут перевести свои BNT с биржи в свой собственный крипто-кошелек.
  • Шаг 6: Как и в случае со всеми активами, трейдеры должны отслеживать свои транзакции, чтобы они могли объявить стоимость своих криптоактивов во время налогообложения.

BNT также можно приобрести напрямую через смарт-контракт Bancor. Пользователи могут конвертировать любой поддерживаемый токен ERC20 в веб-приложении Bancor.

Подведем итог

BNT – это смарт-токен, который облегчает децентрализованную торговлю через автоматизированного маркетмейкера, выступая в качестве резервной валюты. Это может быть способом для некоторых инвесторов сделать ставку на его технологию или создать диверсифицированный портфель криптовалюты.