Сырьевые товары – это физические товары, такие как сахар или драгоценные металлы, которые могут использоваться как есть или для производства других товаров. С начала века они стали более распространенными предметами для инвестирования, и может иметь смысл выделить под них часть вашего долгосрочного инвестиционного портфеля, если вы знаете, чего ожидать.

Основы сырьевых товаров в инвестиционном портфеле

Самое важное, что нужно помнить при рассмотрении включения в свой инвестиционный портфель сырьевых товаров – это то, что существует большая разница между инвестированием в них и спекуляцией на них.

Некоторые инвесторы считают, что вам нужно открыть товарный счет и торговать фьючерсными контрактами, если вы хотите инвестировать в сырьевые товары; это был традиционный путь, пока на рынке не появился широкий спектр инвестиций в различные товары. На самом деле открытие товарного торгового счета без опыта или плана торговли больше похоже на спекуляцию, а не на инвестирование, если только вы не собираетесь научиться правильно торговать и постоянно зарабатывать деньги. Для этого часто требуется значительное количество времени, денег и усилий.

Пока этот статус не будет достигнут, для самостоятельной торговли товарами следует использовать только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять, а не деньги, от которых вы зависите.

Напротив, когда вы инвестируете в сырьевые товары, вы обычно включаете их в качестве одного актива в долгосрочный портфель, который собираетесь использовать для достижения цели, такой как будущий доход или вознаграждение, чтобы помочь вам финансировать свою старость. С помощью этого подхода вам следует выделить определенный процент от вашего общего портфеля на сырьевые товары. Инвестор может, например, выделить от 5% до 15% своего инвестиционного портфеля для сырьевых товаров, но он должен выбирать товары, которые будут оставаться на рынке через 20–30 лет.

Вы можете инвестировать в сырьевые товары несколькими способами:

  • Непосредственное инвестирование в сырьевые товары. Такой подход требует от вас покупки и приобретения товара.
  • Инвестирование в паевые инвестиционные фонды. Еще один способ получить доступ к сырьевым товарам – это инвестировать в товарные паевые инвестиционные фонды, которые включают акции фирм, занимающихся конкретными товарами.
  • Инвестирование в фьючерсные контракты или биржевые фонды (ETF). Это включает в себя торговлю фьючерсными контрактами (соглашениями о торговле товарами по установленной цене на определенную дату в будущем) или ETF, которые коррелируют с товарами или товарными индексами. Этот подход может быть наиболее изменчивым, если только вы не пользуетесь услугами профессионала для торговли управляемыми фьючерсами от вашего имени через управляемый товарный счет.

Если вы неопытный инвестор в сырьевые товары, вы можете позволить себе потерять только рисковый капитал на самостоятельном счете для торговли сырьевыми товарами.

Преимущества включения сырьевых товаров в ваш портфель

Товарный портфель имеет следующие преимущества:

  • Перспективы агрессивного роста. Цены на сырьевые товары часто повышаются при увеличении спроса и падают при увеличении предложения. В зависимости от рыночных условий портфель сырьевых товаров может вознаградить вас более высокой доходностью, чем вы могли бы получить за счет традиционного распределения активов в виде акций и облигаций.
  • Диверсификация. Цены на сырьевые товары в значительной степени зависят от спроса и предложения – это означает, что они не обязательно будут двигаться в тандеме с фондовым рынком. Кроме того, товары не могут обанкротиться, как компании. Часть вашего портфеля, состоящая из сырьевых товаров, а не акций и облигаций, позволяет вам застраховаться от резких падений на фондовом рынке.
  • Инфляция. Товарный портфель может помочь вам выдержать инфляцию без тех же потерь, что и традиционный портфель акций и облигаций. В прошлом сырьевые товары демонстрировали хорошие результаты в периоды инфляции, даже когда акции и облигации обесценивались.

Риски портфеля сырьевых товаров

Несмотря на все преимущества, инвестирование в сырьевые товары сопряжено с определенными рисками:

  • Колебания рынка. Сырьевые товары считаются более нестабильными, чем другие инвестиции, поскольку их цены определяются спросом и предложением. Неустойчивость сырьевых товаров также может означать, что, когда вы теряете деньги, вы теряете значительную сумму.
  • Меньший охват различных отраслей. В то время как традиционный паевой инвестиционный фонд может включать ценные бумаги, охватывающие широкий спектр отраслей, товарный фонд может содержать менее разнообразные ценные бумаги, которые дают вам доступ только к нескольким отраслям.
  • Повышенный риск фьючерсных контрактов. Когда вы инвестируете в фьючерсные контракты, которые коррелируют с сырьевыми товарами или соответствующими индексами, нет никакой гарантии, что инвестиции будут успешными только потому, что товар пользуется спросом. Вот почему открытие товарного счета и торговля фьючерсными контрактами самостоятельно без опыта торговли рекомендуется только в том случае, если вы можете позволить себе потерять инвестиционный капитал. Это не должно быть частью стратегии построения пенсионного портфеля, от которого зависит будущий доход.

Варианты инвестирования в сырьевые товары

Рассмотрите эти инвестиции, чтобы получить доступ к сырьевым товарам в вашем портфеле.

Управляемые фьючерсы

Управляемые фьючерсы, которые позволяют торговать на фьючерсном рынке через денежного менеджера, вероятно, являются одним из лучших способов инвестировать в товарный рынок. Ваши деньги обычно помещаются на отдельный управляемый товарный счет, которым управляют профессионалы, которые обычно инвестируют в разнообразное количество товаров, которые могут приносить приличную прибыль в течение многих лет. Как правило, они не связаны с другими инвестициями, такими как фондовый рынок, и это обеспечивает значительную степень диверсификации инвестиционного портфеля.

Менеджеры, управляющие фьючерсным фондом часто руководствуются инвестиционным подходом, следующим за тенденциями. Это отличный способ уловить большие движения цен на сырьевые товары, будь то вверх или вниз. Некоторые инвесторы даже диверсифицируют в рамках различных фьючерсных фондов на своих товарных управляемых счетах. Например, может иметь смысл инвестировать в фонд, следующий за трендом, и в фонд, который торгует диапазонами сырьевых товаров.

Товарные ETF

Еще один способ инвестировать в сырьевые товары это товарные ETF. Существует множество ETF, которые инвестируют в диверсифицированные сырьевые товары или в бизнес, связанный с этими товарами. Некоторые инвестируют только в один товар, а другие инвестируют в конкретный товарный сектор.

Вы можете адаптировать свои инвестиции к любым товарам, которые вам подходят. Когда вы выбираете товарные ETF для долгосрочных инвестиций, лучше всего попробовать широко диверсифицированную группу. Одним из наиболее популярных вложений в сырьевые товары на протяжении многих лет были товарные акции. Акции золотодобывающих компаний являются одними из самых любимых инвестиций на сырьевой арене.

Подведем итог

Сырьевые товары могут помочь диверсифицировать долгосрочный инвестиционный портфель и могут увеличить вашу доходность, если вы осознаете разницу между спекуляциями и инвестициями и понимаете выгоды и риски.

Открытие товарного торгового счета без опыта торговли или плана следует рассматривать как спекуляцию, и в такой стратегии следует использовать только рисковый капитал. Напротив, инвесторы, стремящиеся к долгосрочному росту, должны стремиться выделить процентную долю своего портфеля на финансовые вложения в сырьевые товары, спрос на которые все еще будет актуальным через несколько десятилетий. Кроме того, инвестирование в управляемые товарные фонды через управляемые товарные счета дает возможность получить доступ к товарам с меньшим риском, чем при самостоятельной торговле сырьевыми товарами.