CFD (англ. Contract For Difference), также известные как Контракты на разницу цен – это инструменты, которые позволяют людям торговать активами, не владея ими. Но что такое CFD в трейдинге и как они работают? Предлагают ли они трейдерам лучшие варианты, чем обычные инструменты? Ну, в некоторых случаях да, а в некоторых случаях нет.

CFD можно торговать на любой финансовый инструмент, включая акции, валюты, товары и индексы. CFD просто дают трейдеру возможность спекулировать на изменении цены актива, не покупая его.

Трейдер просто прогнозирует, будет ли цена увеличиваться или уменьшаться. Если рынок изменится именно так, как предсказывал трейдер, то он фиксирует прибыль. Однако, если все пойдет по другому пути, трейдер может столкнуться с гораздо большими потерями, чем с обычными инструментами.

Настоящее значение CFD заключается в разнообразии, которое они имеют для трейдера. Без них большинству пришлось бы искать брокеров для всех активов, которыми они хотели бы торговать. Однако с CFD одной платформы обычно достаточно, чтобы торговать практически всем, что только можно вообразить. Это одна из основных причин, по которой трейдеры в первую очередь выбирают CFD, но есть и много других.

Как работает торговля на CFD?

CFD работают практически так же, как и любой другой актив. Трейдер просто размещает сделку на рынке на основе того, что он исследовал, а затем ждет результатов. Одним из важных отличий является то, что трейдеры CFD на самом деле называют «покупкой» и «продажей».

Они называют их «длинная» и «короткая» позиции («лонг» и «шорт»), но названия не обязательно имеют в них какое-либо значение. Это просто слова.

Самый уникальный ответ на вопрос, как работает CFD, заключается в том, что это инструмент, который может помочь людям фиксировать прибыль, даже когда рынок падает. Верно, если трейдер предсказал, что рынок пойдет вниз, и совершил «короткую» сделку, он все равно получит некоторую выплату.

Преимущества CFD

У CFD есть так много преимуществ, о которых стоит поговорить, поэтому давайте попробуем составить список, прежде чем мы начнем:

  • Прибыль с падающих рынков
  • Маржинальная торговля акциями и товарами
  • Разнообразие активов

А теперь давайте попробуем рассмотреть все это по порядку.

Падающие рынки – как уже упоминалось ранее, одним из самых больших преимуществ CFD является то, что у трейдеров есть уникальная возможность фиксировать прибыль, даже когда рынок падает. Все, что им нужно сделать, это просто «зарегистрировать» свой прогноз в системе, и, если он окажется верным, получить прибыль. Такие сделки невозможны на обычном Forex или фондовых рынках.

Маржинальная торговля – маржинальная торговля не обязательно считается преимуществом для начинающих трейдеров, но очень важна для опытных трейдеров. По сути, это позволяет человеку покупать или продавать гораздо больше, чем имеется на его счету. Давайте попробуем привести пример того, как торговля CFD работает с маржой.

Представьте, что акции компании стоят 10 долларов, поэтому вы покупаете 1000 CFD, потому что считаете, что цена скоро вырастет. Однако вскоре вы обнаружите, что маржа для этой компании составляет 10%, поэтому вам нужно внести только 10% от размера вашей сделки. 10×1000 = 10000 – это фактическая сумма, которую вы должны были внести. Но благодаря маржинальной ставке вам сейчас нужно внести всего 1000 долларов.

Допустим, ваш прогноз оказался верным, и теперь акции компании стоят 15 долларов. Это сразу же увеличивает размер вашей сделки до 15000 долларов. Уберите 9000 долларов, которые вам дал брокер, и вы останетесь с выплатой в 6000 долларов. Без наценки это было бы очень сложно.

Разнообразие – когда дело доходит до разнообразия, можно с уверенностью сказать, что трейдеры CFD сорвали джекпот. Независимо от того, каким инструментом они хотят торговать, он доступен прямо перед ними, если брокер его поддерживает.

Практически любым финансовым активом можно торговать через CFD, что значительно упрощает диверсификацию вашего портфеля.

В некотором смысле, некоторые трейдеры считают это лучшим способом диверсифицировать портфель. Вы не только торгуете разными активами, но и торгуете на совершенно разных рынках. Так что эффекты тоже разные. Если на валютном рынке дела идут плохо, люди просто переключаются на акции или товары.

Недостатки CFD

Хотя преимуществ более чем достаточно, у CFD также есть такое же количество недостатков.

  • Сроки
  • Не могут иметь долгосрочных позиций
  • Кредитное плечо

Давайте также попробуем объяснить их все по порядку.

Сроки – это иногда называют самой большой проблемой CFD. Видите ли, для каждой позиции, которую открывает трейдер, должен быть установлен какой-то крайний срок. Обычно это неделя, но были случаи, когда людям давали только 24 часа, чтобы закрыть свои сделки.

Если трейдеру не удается закрыть свою сделку до истечения крайнего срока, она будет автоматически закрыта независимо от того, находится ли она в хорошей или плохой позиции. Единственный способ перенести крайний срок – это заплатить комиссию, которая иногда может быть довольно высокой. Учитывая, что с CFD связаны гораздо большие комиссии, иногда это может быть очень дорого.

Долгосрочные позиции – еще один большой недостаток CFD в том, что трейдеры не могут открывать долгосрочные позиции. Что ж, вы все еще можете, но для этого придется снова и снова откладывать крайний срок. Это может стать настолько дорогим, что к тому времени, когда вы будете готовы закрыть сделку, вы уже потратите точную сумму, которую должны были получить в качестве выплаты. Таким образом, ваша общая прибыль будет равна нулю. Учитывая, что некоторым активам требуется много времени, чтобы сильно вырасти, это может стать проблемой для трейдеров в будущем.

Риск кредитного плеча – конечно, мы впервые упомянули кредитное плечо или маржинальную торговлю как преимущество, но у него также есть и обратная сторона. Видите ли, сделка CFD с кредитным плечом может принести довольно большие выплаты, если она будет успешной, но если это не так, то трейдер потеряет гораздо больше, чем он потерял бы без кредитного плеча. Это один из самых больших торговых рисков CFD, который сдерживает трейдеров. Большинство трейдеров вообще не используют кредитное плечо; но в этот момент CFD тоже в значительной степени теряют свою ценность.

Что такое CFD в трейдинге – основные выводы

CFD или контракты на разницу цен – это инструменты, которые помогают при торговле другими инструментами. Никто не должен владеть акциями, индексами или товарами, если они торгуют ими через CFD.

CFD иногда могут значительно улучшить ваш счет благодаря возможности маржинальной торговли. Однако, если прибыль с кредитным плечом в два раза больше, убытки будут в 5 раз больше. Поэтому всегда важно быть осторожным с рисками и проблемами, связанными с торговлей CFD.

CFD предназначены для «быстрых трейдеров», в основном людей, которым нравится закрывать сделки так же быстро, как они их открывают. Очень сложно удерживать долгосрочную позицию с CFD, потому что они ограничены крайними сроками. Увеличение этих сроков требует комиссии, которая может оказаться довольно высокой.

Вопросы и ответы о торговле CFD

Вот ряд вопросов, на которые трейдеры часто хотят получить ответы.

Что такое торговля CFD и как она работает?

Прямое значение CFD означает «Контракты на разницу цен», и этот тип торгового актива стал довольно популярным на финансовых рынках, будь то Форекс, акции или товары. Вот как CFD работают на этих рынках:

Если вы торгуете CFD на Форекс, вы покупаете не фактические валюты, такие как доллар США, евро или японская йена, а контракты, в которых эти валюты используются в качестве базовых активов. И фундаментальный принцип торговли остается прежним: торговля CFD на Форекс означает, что вы покупаете/продаете определенный контракт по заданной цене, затем ждете, пока цена увеличится/уменьшится, и, как только она достигнет предпочтительного для вас уровня, продаете/покупаете.

Когда дело доходит до торговли CFD на сырьевые товары, их преимущества более очевидны. Давайте посмотрим на значение CFD на золото: вместо того, чтобы физически покупать и затем продавать этот актив, что связано с множеством логистических проблем, с CFD вы просто торгуете контрактом, который не занимает никакого физического пространства.

Еще одно большое преимущество работы CFD заключается в том, что вам не нужно владеть активом из первых рук, чтобы потом его продать; контракт позволяет вам открыть короткую позицию по базовому товару так же легко, как открыть длинную позицию.

Чем можно торговать через CFD?

Пока что-то называется финансовым инструментом, этим чем-то можно торговать через CFD. Сюда входят такие вещи, как акции, товары, индексы, криптовалюты, валюты, облигации и многое другое.

Это считается самым большим преимуществом CFD. Если выяснится, что на валютном рынке дела идут не очень хорошо, трейдеры CFD могут быстро переключиться на акции, а затем, при необходимости, на товары. Это хороший способ разнообразить портфель.

Как работает кредитное плечо для CFD?

Кредитное плечо, вероятно, самая важная часть CFD. Можно сказать, что вся идея того, как работают CFD, заключается в самом кредитном плече.

При открытии сделки трейдер может включить кредитное плечо – это означает, что его сделка будет расти в размерах. Это может означать большую прибыль или гораздо большие убытки. Обычно его не рекомендуется использовать новичкам, если они не абсолютно уверены, что знают, что делают.

Большинство инструментов CFD имеют фиксированный рейтинг кредитного плеча. Например:

  • FX – до 1:1000
  • Акции – около 1:50
  • Товары – около 1:50
  • Криптовалюты – примерно 1:2

Могу ли я снизить кредитное плечо?

Да. Большинство брокеров упоминают максимальное доступное кредитное плечо – это означает, что вы можете снизить его, когда захотите, или полностью отключить его, чтобы снизить риск при торговле CFD.

Если вы новичок, большинство профессионалов предложат сначала отключить его, прежде чем вы узнаете, как оно работает и почему оно вообще включено в ваше программное обеспечение.

CFD лучше обычных активов?

И да и нет. У CFD есть много преимуществ перед обычными активами, но есть и недостатки. Например, вы можете торговать акциями с маржой, что может принести довольно большую прибыль, но вы не можете удерживать одну позицию слишком долго из-за крайних сроков. Перенос этих сроков может обойтись очень дорого.

Безопасна ли торговля CFD?

Нет. Как и любой другой метод торговли, торговля CFD очень рискованна и требует такого же тщательного исследования, как и торговля валютой или акциями. Хотя CFD потенциально могут принести большие выплаты, они также потенциально могут принести гораздо больше убытков. А учитывая, как устроен финансовый рынок, вероятность потери гораздо выше.

Где я могу торговать CFD?

CFD обычно торгуются с брокерами CFD, но есть много случаев, когда брокеры Форекс также начали предлагать сделки CFD. В большинстве случаев у брокеров есть целый набор инструментов для торговли через CFD, но есть исключения, когда брокер может выбрать только один инструмент.

Как долго я могу торговать CFD?

Примерно неделю или пару дней. Каждая сделка основана на фьючерсном контракте, для которого установлен крайний срок CFD. Если вы не закроете сделку до истечения крайнего срока, система сделает это за вас.

Конечно, вы можете заплатить комиссию за продление срока, но, как уже упоминалось в руководстве, это может оказаться очень дорогостоящим, если делать это часто. Распространенной стратегией трейдеров CFD является прогнозирование очень небольших изменений на рынке и открытие позиций с кредитным плечом, которые они могут закрыть очень быстро.

Какие преимущества CFD мне следует выбрать?

Что такое CFD? Это контракт, который позволяет вам торговать практически любым спотовым инструментом с большим удобством. Среди множества объясненных преимуществ CFD, наиболее полезным, безусловно, является возможность обмена активами, не имеющими физических размеров.

Например, при торговле CFD на нефть гораздо меньше логистических трудностей – это означает, что вам не нужно покупать спотовую нефть в ее физической форме. Кроме того, CFD также позволяют вам открывать позиции на покупку (длинные) и продажу (короткие) на рынке, тогда как с физическими активами вам сначала нужно их купить, а затем продать на рынке.

Итак, в чем преимущество CFD? Удобство, но это не все – вы также можете использовать гораздо более высокие ставки кредитного плеча с CFD. Для валютных пар кредитное плечо может достигать 1:1000 или даже больше, тогда как спотовые активы в этом смысле более ограничены.