Два бегуна регистрируются для участия в забеге. Один бежит с постоянной комфортной скоростью до финиша. Другой – чередует периоды спринта и ходьбы. Трудно предсказать, кто выиграет, так же как трудно сказать, какой подход, между трейдингом или инвестированием, поставит инвесторов на первое место.

Точно так же, как спринт и бег трусцой, трейдинг и долгосрочное инвестирование – это два подхода к инвестированию денег на фондовом рынке с целью получения прибыли. Хотя эти термины часто используются как синонимы, трейдинг и инвестирование – это существенно разные методы: трейдинг фокусируется на краткосрочной покупке и продаже, а инвестирование предполагает покупку и удержание ценных бумаг в течение длительного периода времени.

В зависимости от вашего опыта и времени, которое вы должны провести на рынке, ни один из этих методов не обязательно лучше или хуже другого. Узнайте больше о трейдинге и инвестировании, чтобы решить, какая тактика вам больше всего подходит.

Трейдинг

Трейдинг заключается в совершении частых краткосрочных транзакций с целью получения большей прибыли, чем вы ожидали получить, покупая и удерживая в течение более длительного периода времени. В то время как долгосрочные инвесторы могут стремиться к 7% годовой прибыли каждый год, целью трейдинга может быть 5% прибыль каждый месяц.

В случае трейдинга краткосрочные сделки могут варьироваться от немедленных транзакций (т.е. покупка и продажа акций в течение нескольких минут) до транзакций, которые длятся недели или месяцы. Трейдеры покупают и продают акции, товары, валюты и другие виды ценных бумаг. Промежуток времени между покупкой и продажей ценной бумаги известен как период удержания.

Типы трейдеров

Трейдеры различаются по стилю торговли и временному периоду, в течение которого они обычно держат свои ценные бумаги:

  • Позиционный трейдер: держит ценные бумаги в течение нескольких месяцев или лет.
  • Свинг-трейдер: хранит ценные бумаги в течение нескольких дней или недель.
  • Дей-трейдер: будет удерживать ценную бумагу в течение дня, но не в течение ночи.
  • Скальп-трейдер: удерживает ценные бумаги всего несколько секунд или минут.

Стратегия трейдинга

В трейдинге часто используется термин «покупать дешево, продавать дорого», поскольку трейдеры стремятся получить прибыль за короткий период времени, внимательно отслеживая изменения цен. Активные трейдеры для изучения акций и прогнозирования тенденций колебаний цен на акции часто используют технический анализ. Он включает в себя рассмотрение технических факторов акций больше, чем долгосрочной потенциальной прибыли компании или более серьезных экономических изменений.

Другая распространенная стратегия трейдеров – это короткие продажи, что было бы противоположностью вышеупомянутого термина. При короткой продаже акций трейдеры стремятся продать заемные акции по высокой цене, а затем выкупить их позже за меньшую сумму, получая прибыль за счет разницы в ценах.

Трейдеры часто используют лимитные и стоп-ордеры, чтобы диктовать цену, по которой акции будут продаваться или покупаться. Например, лимитный ордер может гарантировать, что акция будет куплена или продана только в том случае, если цена достигнет определенной точки или выше с точки зрения трейдера, вводящего ордер. Стоп-ордер на продажу может инициировать продажу акции, если ее цена достигает определенной точки ниже текущей цены. Ордер стоп-лосс инициирует продажу ценной бумаги, но только если цена упадет ниже определенной суммы и останется выше другой указанной суммы. Эти типы ордеров дают трейдерам больше контроля над ценой и временем исполнения их сделок.

Подходит ли вам трейдинг?

Трейдинг предлагает возможность активно участвовать в рынке гораздо чаще, чем если бы вы инвестировали. Если вам нравится процесс исследования акций, и вы можете спокойно брать на себя просчитанные риски, внимательно ориентируясь на рынке, вы можете включить элементы позиционного, свинг или, возможно, дей-трейдинга в свою общую инвестиционную стратегию.

Если вы заинтересованы в том, чтобы взять под свой контроль свой портфель и попробовать свои силы в трейдинге, чтобы увеличить свою ежемесячную доходность, вы можете рассмотреть возможность открытия торгового счета у любого из лучших форекс-брокеров, где вы можете торговать валютами, акциями, ETF и товарами, металлами и криптовалютами. И если вы торгуете с умом и придерживаетесь плана по ограничению своих потерь, ваш портфель может оказаться в выигрыше.

Однако, прежде чем начать торговать, поймите, что любая краткосрочная торговая стратегия сопряжена со значительным риском убытков, а прибыль никогда не гарантирована.

Также не секрет, что трейдинг может занимать много времени, особенно скальпинг или дей-трейдинг. Активный трейдинг требует много времени, потраченного на изучение компаний и акций, а также на то, чтобы быть в курсе последних событий и управлять своим портфелем. Наличие достаточного количества времени и развивающийся опыт работы на рынке являются важными составляющими любой торговой стратегии. В конце концов, вы можете решить, что у вас нет времени на то, чтобы быть активным трейдером.

Инвестирование

Инвестирование – это стратегия, направленная на управление и приумножение богатства на рынке в течение более длительного периода времени – мы говорим о годах или даже десятилетиях. Это означает покупку ценных бумаг с учетом долгосрочной перспективы и удержание их во время рыночных подъемов и падений, пока вы не достигнете своей финансовой цели или не приблизитесь к концу временного горизонта ваших инвестиций.

Многие индивидуальные инвесторы инвестируют в фондовый рынок, чтобы откладывать на пенсию. С этими типами счетов вы, возможно, не будете активно проверять свою учетную запись каждый день (возможно, даже ежемесячно) или вносить изменения в ценные бумаги, которыми вы владеете. Вместо этого вы, скорее всего, будете вносить в них свой вклад в течение длительного периода времени, инвестируя и потенциально получая прибыль.

Вы также можете инвестировать в личный инвестиционный счет, будь то через управляемый портфель или самостоятельную торговлю, чтобы приумножить свое личное состояние или сэкономить для другой финансовой цели, например, покупки дома или путешествия по миру.

Стратегия инвестирования

Когда дело касается инвестирования, терпение может быть достоинством. Успешные инвестиционные стратегии, как правило, развиваются в долгосрочной перспективе, и вам как инвестору, возможно, придется ждать много лет, чтобы получить максимальную потенциальную прибыль. Однако, чем дольше ваши деньги инвестируются на рынке, тем больше у вас возможностей заработать на сложных процентах или доходах.

Подумайте об этом так: если вы инвестируете 1000 долларов и зарабатываете в среднем 7% ежегодно, через год у вас будет 1070 долларов – прибыль в 70 долларов. Через два года эта сумма вырастет примерно до 1145 долларов, что означает прибыль еще на 75 долларов. Держите свои инвестиции на рынке третий год, и, если вы получите те же 7% прибыли, ваш счет вырастет до 1225 долларов, что на 225 долларов больше, чем вы начали инвестировать. Даже без увеличения вашего начального капитала, начисление сложных процентов позволяет вашей прибыли продолжать расти из года в год.

Имейте в виду, что годовая доходность колеблется, и нет гарантии, что вы будете получать положительную доходность каждый год. В то время как в один год вы можете получить 7% прибыли, в следующем году вы вполне можете получить отрицательную прибыль из-за волатильности рынка. Важно понимать, что любая инвестиционная деятельность сопряжена с риском убытков.

Наряду с терпением приходит и усердие в том, чтобы придерживаться своих инвестиций, даже когда рынок испытывает волатильность. Вы можете почувствовать искушение продать свои ценные бумаги, когда заголовки новостей сигнализируют о спаде, но принятие инвестиционных решений, основанных на эмоциях, может нанести ущерб вашему портфелю в долгосрочной перспективе. Избегая эмоционального инвестирования и глядя вперед, вы можете пережить краткосрочные взлеты и падения и потенциально воспользоваться исторически восходящей траекторией рынка.

Диверсификация – одна из наиболее важных стратегий сохранения хладнокровия при инвестировании и настройке портфеля на будущий успех. Диверсифицированный портфель состоит из комбинации инвестиций в различные классы активов, отрасли и регионы, чтобы поддерживать комфортный для вас уровень риска. Распределяя инвестиции, вы не слишком сильно зависите от одной области рынка.

Имеет ли для вас смысл инвестирование?

В отличие от трейдинга, инвестирование не требует постоянного наблюдения за своим портфелем или рынком. После того как вы определитесь с распределением активов и почувствуете себя комфортно с вашими регулярными взносами, вам, возможно, потребуется проверять свою учетную запись только пару раз в год, чтобы убедиться, что все в порядке. Тем не менее вам также не следует полностью забывать о своих инвестициях. Было бы неплохо установить регулярный график для переоценки вашего портфеля.

Инвестирование также может потребовать некоторой предварительной подготовки, чтобы убедиться, что вы вкладываете свои деньги в ценные бумаги, у которых есть хорошие шансы на успех в долгосрочной перспективе. Важно знать, что, хотя доходность никогда не гарантирована, использование фундаментального анализа для изучения стоимости акций на основе компании, которую она представляет, а также экономики, может помочь вам принять более мудрые инвестиционные решения.

Долгосрочное инвестирование и трейдинг – это два разных метода достижения вашей конечной финансовой цели. Какую бы стратегию вы ни использовали, зависит от того, любите ли вы участвовать в ежедневных (или даже ежеминутных) взлетах и падениях рынка или предпочитаете использовать долгосрочные инвестиции – ни то, ни другое не является правильным или неправильным! Если у вас есть цель, план и терпение, чтобы ее достичь, вы можете использовать трейдинг, инвестирование или их сочетание, чтобы максимально использовать свою стратегию.