Торговля валютой, или Форекс, полна как возможностей, так и опасностей для трейдеров.

Из-за значительной геополитической неопределенности это может быть очень удачным временем для торговли валютой. Однако с ростом перспектив торговли на рынке Форекс растет и количество мошенничеств, призванных украсть деньги у ничего не подозревающих и начинающих трейдеров.

Форекс обычно остается в стороне от внимания инвесторов, которые, как правило, в первую очередь обращают свой взор на мир акций на Уолл-стрит. Несмотря на это, форекс является самым прибыльным рынком на планете. В 2022 году ежедневный объем торгов впервые вырос до 7,5 триллиона долларов, и, по оценкам, сегодня в мире насчитывается около 10 миллионов форекс-трейдеров.

Форекс – благодатная почва для фирм, предоставляющих доступ к валютным рынкам. По данным исследовательской компании Astute Analytica, мировой рынок торговых платформ для форекс в 2023 году оценивался в 11,3 миллиарда долларов, а к 2032 году он вырастет до 24,2 миллиарда долларов, что соответствует среднегодовому темпу роста в 8,9%.

Хотя в целом для форекс-индустрии прогнозируется значительный рост, этого нельзя сказать о миллионах трейдеров, которые используют эти платформы для торговли валютой.

Недавний анализ 32 форекс-брокеров, регулируемых Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам (ESMA), показал, что в среднем 72,2% трейдеров, использующих эти платформы, теряют деньги. В случае с брокером Trade Nation ошеломляющие 86% розничных трейдеров на его платформе работали в убыток по своим валютным сделкам.

Это подчеркивает опасность форекса. В то время как акции и фонды имеют больше нюансов, форекс – это рынок с нулевой суммой. Другими словами, выигрыш одного человека означает, что кто-то другой должен потерять столько же.

На рынке, где все стороны конкурируют друг с другом, торговая среда FX благоприятствует наиболее находчивым трейдерам, которые обладают быстрым временем реакции, быстрым аналитическим мышлением и сильными алгоритмами управления рисками.

Это также означает, что начинающие трейдеры могут быть особенно уязвимы для мошенничества в этой отрасли. В условиях, когда проигрышные ставки могут оказаться губительными, необходимо проявлять должную осмотрительность. Вот что вам нужно знать, чтобы безопасно торговать валютой, независимо от того, являетесь ли вы новичком или хотите расширить свое участие в Форекс.

Как торговать валютой

Прежде чем совершить свою первую сделку, важно помнить, что подавляющее большинство трейдеров на Форекс не получают прибыли. Хотя заработать на торговле валютой вполне возможно, только трейдеры, которые провели достаточное исследование и разработали функциональную стратегию, имеют наилучшие шансы увеличить свой портфель. Поэтому работа над своим подходом должна стать приоритетом перед началом работы.

Как только вы будете готовы приступить к торговле, выполните следующие шаги:

  • Наладьте работу с брокером. Вашей первоочередной задачей должен стать поиск форекс-брокера, деятельность которого регулируется авторитетным финансовым органом, таким как Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) в США или ESMA в Европе. Ищите брокеров, которые предлагают простую в использовании платформу и конкурентоспособные тарифы.
  • Используйте демо-счет. Если вы делаете первые шаги в торговле валютой, воспользуйтесь возможностью использовать демо-счет, чтобы освоить его. Здесь вы сможете торговать на несуществующие деньги, что поможет избежать дорогостоящих ошибок, пока вы изучаете мир Форекс.
  • Выберите валютную пару для торговли. Когда вы будете готовы совершить свою первую сделку, выберите валютную пару. Как правило, для обозначения валют используются три буквы, например USD/EUR, и они используются для спекуляций на повышении или понижении валютной пары с помощью спрэд-ставок и контрактов на разницу цен (CFD). Используя кредитное плечо, вы можете использовать небольшой депозит для совершения маржинальной сделки, но имейте в виду, что это может привести к убыткам, превышающим размер вашей маржи из-за размера вашей позиции.
  • Определите, хотите ли вы покупать или продавать. После того как вы выбрали валютную пару, пришло время либо покупать, либо продавать. Если вы решили купить пару, вы ожидаете, что базовая валюта, которая отображается слева, вырастет по отношению к валюте, расположенной справа. Если вы решите продать, то ожидаете, что она ослабнет по отношению к валюте, с которой связана пара.
  • Используйте стопы и лимиты для безопасности. Используйте доступные опции для установки стопов и лимитов, чтобы не потерять деньги. Стопы помогут закрыть позицию, если рыночный импульс развернется против вашей торговой пары, а для автоматического закрытия можно установить определенные цели по прибыли или убытку.
  • Закройте позицию, чтобы забрать свои деньги. Если вы готовы зафиксировать прибыль или убыток, закройте позицию, чтобы отправить деньги обратно на свой счет для снятия или реинвестирования.
  • На Форекс никогда не следует отвлекаться надолго. Поэтому стоит продолжать следить за своими позициями и действовать, если с ними происходит что-то неожиданное. Потери на валютном рынке – обычное дело, и осторожный подход может окупиться для новичков.

Мошенничество на рынке Форекс

Возможно, вы задаетесь вопросом, как можно стать жертвой мошенничества при торговле валютой, но реальность такова, что высокая ликвидность рынка Форекс делает его привлекательным местом для преступников.

Основные виды мошенничества на валютном рынке – это мошенничество с портфельными менеджерами, «накачка и сброс» и мошенничество с торговыми ботами, но их гораздо больше, говорит Анджело Чиарамелло, эксперт по валютному рынку и генеральный директор компании The Funded Trader, занимающейся обучением розничной торговле. Вот краткое описание наиболее распространенных мошенничеств:

Афера с портфельным менеджером

Этот вид мошенничества на рынке Форекс можно встретить в социальных сетях. В афере с портфельным менеджером аккаунт в социальных сетях, выдающий себя за портфельного менеджера, связывается с инвесторами и обещает обеспечить им астрономическую доходность.

Заставив вас зарегистрироваться и торговать на их незарегистрированных платформах, эти «портфельные менеджеры» могут затем подтасовать торговые цены и не дать вам вывести свой баланс.

Вы можете не попасться на удочку этих мошенников, если всегда будете пользоваться услугами лицензированных финансовых консультантов и сертифицированных торговых платформ.

Аферы, связанные с «накачкой и сбросом»

Если вы когда-либо покупали и продавали криптовалюту, вы можете быть знакомы с мошенничеством, связанным с «накачкой и сбросом». В мире криптовалют «накачка и сброс» происходит, когда создаются фальшивые монеты или влиятельные лица рекламируют и искусственно раздувают небольшую криптовалюту, а затем выходят из своей значительной позиции и обваливают актив. После того как они заманили достаточное количество невольных трейдеров на форекс, «накачав» инвестиции, мошенники «сбрасывают» свои позиции.

Чтобы избежать этого, всегда проводите исследования предполагаемых сделок, прежде чем совершать их. Вы также должны быть бдительны, когда сталкиваетесь с сообщениями в социальных сетях, в которых валютная сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой.

Ложные торговые боты

Многие форекс-трейдеры используют торговые боты для автоматизации своей работы. Провайдеры могут заявить, что создали безупречный алгоритм, который принесет значительные результаты, чтобы побудить трейдеров к покупке. Однако нет никакой гарантии, что непроверенные боты оправдают ожидания, поэтому необходимо проявлять должную осмотрительность.

Схемы Понци и пирамиды

Если вам обещают высокие доходы при минимальном риске, вы можете невольно стать участником схемы Понци или пирамиды. На рынке Форекс эти мошеннические схемы работают за счет денег новых инвесторов, а не за счет реальной прибыли. Когда поток новых инвесторов иссякает, схема рушится, и все теряют.

Как распознать мошенничество на Форекс

Аферы на рынке Форекс способны испортить жизнь даже самым опытным трейдерам, так как же их распознать? Давайте рассмотрим пять эффективных способов выявления и предотвращения возможного мошенничества на рынке Форекс:

Опасайтесь громких обещаний и агрессивной тактики продаж

Особенно в социальных сетях, одобрительные отзывы знаменитостей и рекламные акции влиятельных лиц могут быть плохим знаком.

Некоторые из крупнейших знаменитостей США попали в горячую воду из-за мошенничества с криптовалютной торговлей, в частности Ким Кардашьян, Флойд Мейвезер и DJ Khaled. В случае с Кардашьян, у которой более 360 миллионов подписчиков в Instagram, звезда согласилась выплатить 1,26 миллиона долларов за то, что не раскрыла информацию о плате в 250 000 долларов за продвижение криптовалюты EthereumMax (EMAX) на платформе социальных сетей.

Новым тревожным событием стало то, что некоторые посты в социальных сетях, которые являются мошенничеством на рынке Форекс, содержат поддельные рекомендации знаменитостей, созданные с помощью искусственного интеллекта. Учитывая это, вам следует скептически относиться ко всему, что имеет чрезмерно рекламный характер. Если вам обещают доходность, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, обычно так и есть.

Аналогичным образом, если влиятельный человек или другой аккаунт в социальных сетях прибегает к назойливой или агрессивной тактике продаж, вам следует рассматривать его отчаяние как тревожный сигнал.

В качестве дополнительного уровня безопасности всегда проверяйте верификацию или аккредитацию форекс-платформы или управляющего, прежде чем создавать у них счет.

Высокие требования к депозиту могут быть красным флажком

Если форекс-платформа требует необычно высокий депозит для начала работы, это должно быть тревожным сигналом и поводом для дальнейшего расследования. Мошенники могут создать платформу, требующую более высокий начальный депозит, как средство мгновенно лишить вас ваших денег. Всегда проверяйте отзывы и аккредитацию регуляторов о брокерах и FX-платформах, прежде чем решите сделать депозит.

Нестабильные валютные пары могут быть признаком «накачать и сбросить»

Если вы заметили, что торговая пара, особенно с неликвидной валютой, движется нестабильно, это может быть признаком действующей схемы «накачать и сбросить».

Если валюта быстро растет или падает, важно обратиться к фундаментальному анализу. Если за этими движениями не видно никаких индикаторов, проверьте, не стимулирует ли активность в социальных сетях рост валюты. В любом случае, неожиданная активность – это тревожный знак на Форекс.

Будьте бдительны в разговорах в социальных сетях

Акции с мемами привлекли внимание некоторых розничных инвесторов, и одним из многих примеров является короткое сжатие акций GameStop Corp. (тикер: GME), возникшее в группе r/WallStreetBets на Reddit Inc. (RDDT) в 2021 году. Мошенники на рынке Форекс также могут заманивать новичков обещанием больших краткосрочных прибылей, но реальность такова, что большинство трейдеров покупают акции слишком поздно и рискуют понести значительные потери при коррекции рынка. На рынке Форекс всегда есть победители и проигравшие, а схемы в социальных сетях могут использовать новичков для искусственного раздувания торговых пар.

Следите за негативными отзывами о брокерах

Если кто-то пытается вас обмануть, скорее всего, он уже обманывал вас раньше. Один из самых простых и эффективных способов обезопасить себя от мошенников – проверить отзывы о любой компании или торговой платформе в Интернете.

Если вы встретите компанию с исключительно низким рейтингом, велика вероятность того, что те, кто ее продвигает, сознательно или непреднамеренно лишают людей денег. Проводить исследования крайне важно.

Избегайте соблазна поспешить

Форекс – один из самых быстроразвивающихся рынков в мире, и чувство срочности, которое испытывают трейдеры при использовании благоприятной возможности, может заставить их совершать ошибки, которые делают их уязвимыми для мошенников. Хотя у вас может возникнуть соблазн действовать быстро при покупке быстро меняющейся торговой пары или воспользоваться возможностью, о которой вы услышали в социальных сетях, помните, что гораздо больше пользы принесет время, потраченное на понимание возможности.

Тем не менее, форекс-ландшафт может быть очень выгодным для «зорких глаз» трейдеров. Осмотрительность и исследования, дополняющие вашу склонность к риску, всегда будут самым надежным способом успешной торговли валютой.