Что такое ПИФ? Многие расшифровывают эту аббривиатуру, как «пенсионный … что-то там фонд». Однако к пенсиям это понятие отношения не имеет. Правильный ответ – паевой инвестиционный фонд. По сути это такой формат осуществления коллективных вложений, при котором инвесторы приобретают права собственности на доли (паи) в его совокупных активах. Паи во многом похожи на акции, а тот факт, что активы ПИФа могут быть представлены различными ценными бумагами, дает возможность покупателям акций самих ПИФов эффективно диверсифицировать свои вложения. Представляется интересным составить рейтинг ПИФов по доходности 2019 года. Итак, составим ТОП-6.

1. Открытый ПИФ рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал – Акции сырьевых компаний»

Первым в рейтинге доходности ПИФов выступает «Апрель Капитал». Управляющая компания данного фонда делает упор на вложении капиталов в акции сырьевых (добывающих) компаний. Разумеется, что профильными секторами являются:

  • нефтегазовая отрасль;
  • черная и цветная металлургия;
  • добыча угля и сырья для минеральных удобрений.

Главный принцип управления – выбор бумаг компаний с наибольшим потенциалом роста. Фактические финансовые показатели здесь впечатляют (сравнение проводится по показателю доходности за последние 36 месяцев):

  • За посл. 3 месяца – 1,95%
  • За посл. год – 14,29%
  • За посл. 6 месяцев – 5,34%
  • Итог за посл. 36 месяцев – 129,45%
  • Минимальное вложение – 5000 рублей

2. Открытый ПИФ рыночных финансовых инструментов «ВТБ – Фонд Акций»

Инвестирование активов фонда фокусируется на недооцененных (причем, фундаментально) высоколиквидных бумагах (на «голубых фишках» России). И здесь крайне важен уровень потенциального занижения текущей стоимости акций компании, куда осуществляется инвестирование средств фонда, по сравнению с предполагаемой их справедливой ценой, отражающей ценность активов выбранной компании. Кроме того, до трети объема портфеля может быть вложено в акции второго эшелона ликвидности (перспективность и потенциал здесь ценятся явно выше ликвидности).

Финансовые показатели:

  • За посл. 3 месяца – 1,98%
  • За посл. год – 17,21%
  • За посл. 6 месяцев – 8,83%
  • Итог за посл. 36 месяцев – 71,24%
  • Минимальное вложение – 5000 рублей

3. Открытый ПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы»

Стратегия управляющей компании фонда – осуществление вложений активов в акции перерабатывающих компаний, где рентабельность производственных процессов имеет высокий потенциал роста. (Это и компании, занимающиеся переработкой углеводородов, и нефтесервисные предприятия, и фирмы, занимающиеся обработкой драгоценных камней и выплавкой драгметаллов).

У фонда следующие фактические финансовые показатели:

  • За посл. 3 месяца – 1,21%
  • За посл. год – 24,99%
  • За посл. 6 месяцев – 5,78%
  • Итог за посл. 36 месяцев – 68,29%
  • Минимальное вложение – 1000 рублей

4. ПИФ «Открытие – Акции»

Три кита стратегии управления активами данного ПИФа:

  1. выстраивание преимущественно долгосрочных стратегий;
  2. максимальная разумная диверсификация;
  3. минимизация рисков.

Объектами вложений являются недооцененные, то есть, имеющие потенциал роста в долгосрочной перспективе бумаги первого и второго эшелонов ликвидности. Доход ПИФа формируется:

  • из прироста курсовой стоимости акций в портфеле;
  • из акцептуемых дивидендов.

Фактические финансовые показатели следующие:

  • За посл. 3 месяца – 1,29%
  • За посл. год – 9,52%
  • За посл. 6 месяцев – 4,68%
  • Итог за посл. 36 месяцев – 54,19%
  • Минимальное вложение – 1000 рублей

5. Открытый ПИФ рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Акции роста»

Направление инвестирования фонда – облигации и акции предприятий корпоративного сектора. Принцип формирования инвестиционной стратегии – сопоставление рисков и предполагаемой доходности в течение ближайших 3-6 месяцев (сверхконсервативная стратегия). При этом выбираются бумаги только тех компаний, финансовые показатели которых превышают доходность рынка банковских депозитов и облигаций. А кроме того, данные бумаги должны входить в первый эшелон ликвидности.

Фактическая доходность вложений в акции ПИФа:

  • За последние 3 месяца – 1,9%
  • За последние год – 2,38%
  • За последние 6 месяцев – 6,1%
  • Итог за последние 36 месяцев – 42,93%
  • Минимальное вложение – 1000 рублей

6. Открытый ПИФ рыночных финансовых инструментов «ТКБ Инвестмент Партнерс – Фонд облигаций»

Инвестиционная стратегия фонда следует из его названия. Его средства вкладываются:

  • в корпоративные долговые обязательства – облигации компаний из первой десятки предприятий по показателю финансовой устойчивости. Эмитентами облигаций являются, преимущественно, отечественные компании;
  • в государственные облигации РФ.

Эталоном доходности служат ставки по банковским депозитам. Вложения данного ПИФа можно также назвать сверхконсервативными (то есть, с минимальным риском), поэтому инвестиции в акции данного ПИФа – это наилучшее направление для формирования долгосрочных накоплений. К тому же, фактическая финансовая статистика фонда превалирует над традиционными банковскими вкладами:

  • За посл. 3 месяца – 1,58%
  • За посл. год – 4,16%
  • За посл. 6 месяцев – 3,79%
  • Итог за посл. 36 месяцев – 29,71%
  • Минимальное вложение – 1000 рублей

Резюме

Следует помнить, что рейтинг паевых инвестиционных фондов (кем бы он ни проводился) – это субъективное ранжирование данных структур по какому-либо признаку (здесь за базовый признак принималась 3-летняя доходность). Но для корректного, объективного выбора следует учитывать и другие факторы, к примеру, степень надежности фонда.